黃金除了是珠寶首飾外，在投資市場(chǎng)上他也是一個(gè)熱門(mén)的商品，黃金和白銀、鉑金和鈀金都被歸類為貴金屬。
這些貴金屬投資者可以透過(guò)實(shí)際購(gòu)買，或是投資相關(guān)商品像是ETF、期貨或是CFD來(lái)投資。
今天就花2分鐘帶大家認(rèn)識(shí)怎麼投資這些貴金屬，以及要注意哪些重點(diǎn)。
貴金屬為什麼重要？其實(shí)你生活中都有用到！
說(shuō)到貴金屬可能大家覺(jué)得有點(diǎn)距離感，但其實(shí)我們生活中都有用到他們。
除了在金融市場(chǎng)上的特性，因?yàn)橄顸S金、白銀這些貴金屬，天生就帶有「保值性」，所以新聞常說(shuō)經(jīng)濟(jì)不好要買黃金，就是因?yàn)樗麄兊慕?jīng)濟(jì)價(jià)值很高。
像世界黃金協(xié)會(huì)的年度研究報(bào)告就指出，2024年全世界黃金交易量超過(guò)4,974噸，證明黃金在投資市場(chǎng)真的是個(gè)熱門(mén)標(biāo)地。
而且啊，別以為貴金屬只跟投資有關(guān)，像你每天滑的手機(jī)，裡面可能就有用到白銀；牙醫(yī)幫你補(bǔ)牙，有時(shí)也會(huì)用到黃金。 甚至汽車為了減少?gòu)U氣，也少不了鉑金、鈀金這些貴金屬來(lái)製作催化轉(zhuǎn)換器零件。
貴金屬有哪些？
這邊僅列出投資市場(chǎng)上常見(jiàn)的貴金屬種類，另外還有一些工業(yè)上比較常用的貴金屬就不在這邊介紹。
黃金：投資市場(chǎng)的長(zhǎng)青樹(shù)
黃金這種貴金屬，就像投資界的長(zhǎng)青樹(shù)，各國(guó)央行都把它當(dāng)寶貝存著。
金價(jià)這東西，不只看市場(chǎng)供需，國(guó)際局勢(shì)、美元強(qiáng)弱都會(huì)影響它。
像是美國(guó)聯(lián)準(zhǔn)會(huì)如果降息，通常金價(jià)就會(huì)上漲，因?yàn)槔⒌土?，放著黃金好像更劃算，機(jī)會(huì)成本就降低。
投資黃金的方式也很多元，實(shí)體的金條金幣不用說(shuō)，現(xiàn)在還有黃金ETF，甚至期貨可以玩。
不論你是保守型還是積極型投資人，都能找到適合自己的玩法。
白銀：投資與工業(yè)應(yīng)用並行
白銀相比黃金價(jià)格就比較低，所以不只拿來(lái)投資，工業(yè)用途也很廣泛，像是太陽(yáng)能板、電子產(chǎn)品、醫(yī)療設(shè)備都用得到它。
所以銀價(jià)除了投資需求，還會(huì)跟著產(chǎn)業(yè)景氣一起波動(dòng)，這幾年綠能當(dāng)?shù)?，太?yáng)能板需求大增，白銀也跟著水漲船高。
所以投資白銀，不只能避險(xiǎn)，當(dāng)科技上面需求高的時(shí)候一樣價(jià)格會(huì)漲，還能搭上科技公司的順風(fēng)車，一舉兩得。
鉑金與鈀金：汽車產(chǎn)業(yè)的關(guān)鍵金屬
鉑金跟鈀金，這兩種貴金屬跟汽車產(chǎn)業(yè)關(guān)係可大了，它們是製造汽車催化轉(zhuǎn)換器的關(guān)鍵材料，這個(gè)零件就是減少?gòu)U氣排放的裝置。
現(xiàn)在環(huán)保意識(shí)抬頭，法規(guī)越來(lái)越嚴(yán)格，對(duì)鉑金跟鈀金的需求也越來(lái)越高。
不過(guò)，這兩種金屬主要產(chǎn)地集中在南非跟俄羅斯，所以產(chǎn)地那邊的政治經(jīng)濟(jì)情勢(shì)，也會(huì)間接影響到它們的價(jià)格。
貴金屬投資的方法有哪些？
在臺(tái)灣，如果你想投資貴金屬，其實(shí)有很多不同的方式可選，不一定要像古代人一樣把黃金藏在家裡的米缸裡。
1. 購(gòu)買實(shí)體黃金或白銀
最傳統(tǒng)的方式，就是直接買黃金或白銀實(shí)體，像金條、金幣這種。
好處是「摸得到、看得到」，感覺(jué)很實(shí)在，如果是要長(zhǎng)期保存或是要避難使用可以這樣做，也比較不會(huì)受到金融市場(chǎng)那些數(shù)字跳來(lái)跳去的影響。
不過(guò)缺點(diǎn)就是買賣的手續(xù)費(fèi)比較高，而且黃金放家裡，安全性也是問(wèn)題，或是就是買了放在銀行保險(xiǎn)箱裡面也可以。
2. 投資貴金屬ETF
如果你覺(jué)得保管黃金太麻煩，又想投資貴金屬，ETF就是個(gè)方便的選擇。
你可以選擇買黃金ETF，簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)就是追蹤黃金價(jià)格的基金。
你不用真的去買金條，在股票市場(chǎng)上買 ETF，就能間接投資黃金，這種方式，特別適合平常就有在玩股票的朋友。
3. 參與黃金期貨與選擇權(quán)交易
如果想追求刺激一點(diǎn)，或是想用更小的成本來(lái)投資，那就要介紹黃金期貨跟選擇權(quán)（期權(quán)）。
期貨跟選擇權(quán)這兩個(gè)商品，槓桿比較高，有機(jī)會(huì)讓你賺得多，當(dāng)然，賠起來(lái)也比較快。
期貨跟選擇權(quán)，就是讓你用小錢去搏大的概念，很適合對(duì)市場(chǎng)很熟、心臟夠強(qiáng)的朋友。
不過(guò)這種方式風(fēng)險(xiǎn)比較高，新手最好先別碰，免得還沒(méi)賺錢就先加快賠錢，要小心這種衍生性商品。
4. 透過(guò)CFD差價(jià)合約投資
最後還有一種叫做「差價(jià)合約 (CFD)」的投資方式，它其實(shí)就是，你不用真的買貴金屬，而是透過(guò)預(yù)測(cè)價(jià)格漲跌來(lái)賺錢。
而且CFD也可以用比較小的資金操作，還能雙向交易，漲跌都有機(jī)會(huì)賺，跟期貨還有選擇權(quán)類似，只是CFD可以開(kāi)的槓桿會(huì)比上面兩個(gè)更高。
像 Moneta Markets 億匯這種交易平臺(tái)就有提供蠻多貴金屬的CFD交易可以選擇。
貴金屬價(jià)格會(huì)怎麼變化？
貴金屬價(jià)格的變動(dòng)不是憑空發(fā)生，而是受到許多市場(chǎng)因素影響。
黃金價(jià)格與經(jīng)濟(jì)危機(jī)高度相關(guān)
像黃金，跟經(jīng)濟(jì)景氣就很敏感。 經(jīng)濟(jì)不好，大家擔(dān)心風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)表現(xiàn)不好，就會(huì)買黃金避險(xiǎn)，金價(jià)就容易漲。
還有就是當(dāng)有戰(zhàn)爭(zhēng)、災(zāi)難來(lái)的時(shí)候，黃金作為避險(xiǎn)性資產(chǎn)就會(huì)有很多人買來(lái)避險(xiǎn)，因?yàn)辄S金世界上每個(gè)國(guó)家都會(huì)認(rèn)，所以很有保值功能。
另外美元強(qiáng)弱也會(huì)影響金價(jià)，因?yàn)辄S金都是以美元計(jì)價(jià)，美元強(qiáng)，金價(jià)通常會(huì)比較弱，反之亦然。
結(jié)論：貴重金屬投資適合你嗎？
貴金屬相較於一般股票離一般投資人比較遠(yuǎn)，不像股票有公司、有商品可以觀察。
像是鉑金跟鈀金這兩個(gè)一般生活根本看不到他們的實(shí)體，所以距離感相對(duì)遠(yuǎn)一點(diǎn)。
而且要投資黃金還要看目前的經(jīng)濟(jì)、美國(guó)的政策等國(guó)際新聞，這些消息都會(huì)直接影響到黃金的報(bào)價(jià)，所以如果你喜歡研究總體經(jīng)濟(jì)，那黃金就很適合你。
但多了解貴金屬知識(shí)還是好的，萬(wàn)一真的出現(xiàn)像 covid-19 這種股市大崩盤(pán)，這時(shí)候你看完這篇文章就知道要買黃金來(lái)避險(xiǎn)了。